FAQs

Durch die Übertragung der Finanzdaten auf die TaxLevel Pattform können Sie bei der Erstellung der Steuerreports von einem hohen Mass an Automatisierung profitieren.

Automatische Checks / Reconciliation

Alle verfügbaren Daten werden verwendet, um diese zu überprüfen und allfällige Fehler und Inkonsistenzen zu ermitteln. Können z.B. Anfangs- und/oder Endbestände per Stichtag geliefert werden, erfolgt automatisch ein Konsistenz-Check aller Transaktionen und Bestände. Falls vorhanden können auch alle Cash-Transaktionen nachgeführt und automatisch mit den Salden überprüft werden.

Automatisches Mapping

Soweit möglich, erfolgen alle Mappings automatisch mit bereits verfügbaren Schlüsseln wie z.B. ISIN, Valorennummern, internen Identifiern (Schlüssel) usw.. Dadurch können bereits vorhandene Stammdaten und Werte optimal genutzt und die manuelle Dateneingabe reduziert werden.

Automatische Währungsumrechnung

Die Ursprungswährung der verschiedenen Transaktionen entspricht oft nicht der Zielwährung des Endprodukts. Mit den vorhandenen EZB-Devisenkursen (EZB = Europäische Zentralbank) für alle üblichen Währungen erfolgt die Umrechnung in die gewünschte Zielwährung automatisch. Fehlt ein Kurs ist nur die entsprechende Rate zur Basis-Währung Euro zu erfassen. Die Umrechnung in eine beliebige Zielwährung erfolgt dann automatisch.

Automatische Zusammenzüge / Summary

Für alle Gliederungsebenen des Reports erfolgt automatisch ein Zusammenzug auf dem Deckblatt. Nicht verfügbare bzw. berechenbare Werte sind bereits auf dem Summary ersichtlich resp. werden entsprechend markiert.

Die an TaxLevel zur Aufbereitung der benötigten Endresultate vom Besteller gelieferten Finanzdaten werden auf anonymer Basis bereitgestellt. Die zur Identifizierung eines Kunden benötigte ContainerID wird sinnvollerweise ebenfalls „verfälscht“ d.h. sie entspricht keiner realen (Bank-) Kundennummer. Auf Basis von einmalig gelieferten Daten können eine oder mehrere Bestellungen definiert werden. Dies geschieht in TaxLevel über sogenannte Orders (z.B. zur Bestellung des identischen Reports in verschiedenen Reportwährungen).

Daten Umfang

Grundsätzlich benötigt TaxLevel zur Kalkulation der Ergebnisse die volle Daten-Historie. Ein möglicher Ansatz ist, dass von Kundenseite her zu jeder Report Bestellung die volle Historie geliefert wird. Oder dies geschieht nur Initial und der Kunde beliefert TaxLevel in den Folgeperioden nur noch mit den Delta-Daten.

Daten Detaillierungsgrad

Der von TaxLevel zur Verfügung gestellten Excel-Vorlage können Sie entnehmen, welche Daten zwingend geliefert werden müssen. Daneben gibt es eine Reihe von Daten die sinnvollerweise geliefert werden sollten um beispielsweise die Qualität eines Reports zu erhöhen:

• Die Transaktionsdaten werden zwingend benötigt, je detaillierter je besser. Zins-, Steuer- und Gebührenbeträge sollten separat ausgewiesen werden.
• Die optionale Lieferung von Anfangs- und/oder Endbeständen per Stichtag ermöglicht einen automatischen Konsistenz-Check der Transaktionen und Bestände.
• Die optionale Lieferung der Cash-Transaktionen ermöglicht die automatische Überprüfung der Salden.
• Die Lieferung einer eindeutigen Identifikation für Finanzinstrumente (z.B. ISIN, Valoren-Nummer) ist zwingend erforderlich. Für allgemein bekannte resp. gehandelte Papiere können die notwendigen Details meist ermittelt werden. Ansonsten werden wir Sie um die Übermittlung weiterer Angaben bitten.
• Angaben zu speziellen Transaktionstypen sind ebenfalls zwingend zu erfassen.

Nachvollziehbare Korrekturen

Nicht immer weisen die Daten von Beginn weg den nötigen Detaillierungsgrad auf oder sie sind im Hinblick auf einen bestimmten Verwendungszweck sogar falsch oder irrelevant. Vor allem Kapitalmassnahmen (englisch: Corporate Actions) müssen je nach Verwendungszweck sehr unterschiedlich beurteilt werden. Mit TaxLevel ist es möglich, diese Korrekturen auf Transaktionsebene genau einmal gezielt vorzunehmen. Auch bei einer späteren Verwendung dieser Daten werden die Korrekturen je nach Verwendungszweck automatisch wieder angewandt, wobei jederzeit nachvollziehbar ist, welche Korrektur von wem, wann und zu welchem Zweck vorgenommen wurde. Die Originaldaten bleiben dabei stets unverändert und die angewendeten Korrekturen können transparent ausgewiesen werden.

Die Architektur der TaxLevel Lösung erlaubt ein äusserst flexibel konfigurierbares Endprodukt. Nebst den angebotenen Bestell-Parametern können je nach Kundenbedürfnis weitere Individualisierungen des Endproduktes umgesetzt werden:

Gliederung / Gliederungslevel

Default

• Gliederung der Erträge nach Ländern
• Gliederung der Kapitalgewinne nach Anlageart

Variante(n)

• Freie Definition der Gliederung über zwei Stufen basierend auf bereits vorhandene Grunddaten wie Anlagearten, Währungen, Ländern, Branchen usw.
  Beispiel: Gliederung auf Stufe 1 nach Regionen (Europa, Asien, usw.) und auf Stufe 2 nach Ländern oder zusammenfassen von mehreren zusammengehörenden Währungen (z.B. GBP, GBP oder CNY, CNH) zu Währungsgruppen (Stufe 1) und dann auf Stufe 2 Gliederung nach Währungen.
• Verwendung von bereits vordefinierten Gliederungen

Reportstruktur / Detaillierungsgrad

Der Standardreport weist folgende Bereiche auf:

• Zusammenzug / Summary
• Erträge / Income
• Kapitalgewinne und -Verluste
• Gebühren und Kommissionen

Weitere Reportbereiche können hinzugefügt werden:

• Vermögensreport (bewertete Positionen)
• Positions-Details pro Konto / Valor
• Transaktionsdetails
• Weitere spezifische Reports und Forms

Output-Format

Default

• PDF (Portable Document Format)

Variante(n)

• Excel (Microsoft XLSX)
• CSV (Comma-Separated Values – Textdatei)
• XML (Extensible Markup Language – Textdatei)
• Weitere Formate auf Anfrage möglich

Report Finalisierung

Default

• Anonymer Whitelabel-Report (ohne Kundendaten, Firmenname, Logo usw.)

Variante(n)

• Individuelles Logo
• Firmenname und Adresse
• Kundenname, weitere Kundenangaben
• Kundenberater
• Deckblatt / Begleitbrief
• Disclaimer / Anhänge

Das Ziel von TaxLevel ist eine effiziente und optimale Unterstützung seiner Kundschaft. Meist dient das durch TaxLevel aufbereitete Endergebnis steuerlichen Zwecken, dies muss aber nicht zwingend so sein.

Report Typen – Länder spezifisch oder generisch

Nebst länderspezifischen Steuer Reports, die auf Wunsch des Kunden von einem entsprechenden Steuerexperten geprüft werden können, bietet TaxLevel auch individuell konfigurierbare Reports an. Auf Basis des generischen Steuer Reports kann ein den länderspezifischen Anforderungen entsprechendes Endergebnis erstellt werden. Dies kann wiederum als Grundlage zur Prüfung und weiteren Verarbeitung durch einen Experten, oder direkt zur Übertragung der Daten in die jeweilige Steuer-Deklaration des Ziel-Landes verwendet werden.

Spezifische Formulare oder länderspezifische Pakete

TaxLevel bietet nebst den Steuer Reports auch Formulare (z.B. für Reclaims) oder vor konfigurierte Report-Pakete für bestimmte Länder an

Hilfsreports

TaxLevel liefert automatisch, zusätzlich zum gewünschten Endprodukt, diverse Zusatz- und Hilfsreports. Dadurch ist es z.B. möglich, die einzelnen Positionen und Salden im Detail nachzuvollziehen oder die Gewinn- und Verlustberechnung zu überprüfen.

Error-Reports

Führen die gelieferten Daten irgendwo in der Verarbeitung zu Fehlern oder Inkonsistenzen werden diese auf detaillierten Error-Reports ausgewiesen. Diese weisen z.B. die fehlenden Daten gezielt aus oder erklären die Inkonsistenzen und referenzieren die betroffenen Originaldaten, so dass diese rasch korrigiert oder ergänzt werden können.

Wir von TaxLevel verstehen uns als technischer Lösungs- und Service-Provider. Dank unserer Kontakte können wir Ihnen Gesamtpakete für gewisse Länder anbieten, in Zusammenarbeit mit Steuerexperten dieser Länder.

Für die Erbringung von Dienstleistungen im Bereich Tax Compliance für natürliche oder juristische Personen benötigt man das Know-how ausgewiesener Steuerexperten. Bitte kontaktieren Sie uns, falls Sie hierzu eine spezifische Anfrage haben, wir helfen Ihnen gerne weiter.

Eine Beurteilung der finanziellen Situation hinsichtlich eines allfälligen Steueroptimierungspotentials vor Ende einer Steuerperiode kann durchaus Sinn machen.

Realisierte und unrealisierte Gewinne und Verluste

TaxLevel bietet bei der Gewinn / Verlust Berechnungsmethodik als Variante die Möglichkeit realisierte und unrealisierte Gewinne und Verluste auszuweisen. Bei dieser Variante werden die realisierten und unrealisierten Gewinne und Verluste separat ausgewiesen. Die unrealisierten Gewinne und Verluste werden auf Basis bewerteter Positionen berechnet und können so noch während der laufenden Steuerperiode zur Steuerplanung und -optimierung verwendet werden.

Sehen Sie dazu auch die Erläuterungen unter Generischer Steuerreport.

TaxLevel verfügt über eine Web-Plattform zur Abwicklung von Bestellungen, zum Austausch von Dokumenten und zur Daten-Einsicht.

Für Unternehmen

Ein Unternehmen kann, durch die optionale Nutzung dieses Service, die Administration der Kunden-Bestellungen direkt vornehmen. Dem Endkunden kann ein eigener Web-Zugang zur Verfügung gestellt werden.

Durch die Verwendung der Web-Plattform ergibt sich unter anderem folgender Nutzen:

• Automatisierte Abwicklung der Bestellungen
• Direkter, elektronischer Bezug der aufbereiteten Reports und Formulare (Eliminierung des postalischen Weges)
• Möglichkeit individueller oder zusätzlicher Report-Bestellungen durch den Endkunden
• Elektronisches Archiv aller aufbereiteten Dokumente
• Interaktive grafische Präsentation der Finanzdaten – vom Endkunden jederzeit und direkt abrufbar

TaxLevel bietet die Web-Plattform auch als White-Label Lösung an. Durch die Anpassung des Web-Auftritts an Ihr Corporate Design, werden die TaxLevel Dienstleistungen als integrierter Bestandteil Ihres Unternehmensauftritts präsentiert.

Für Privatpersonen

Sie können sich direkt via die TaxLevel Webseite registrieren. Durch das Ausfüllen der Bestell-Maske und den Upload des mit den erforderlichen Daten angereicherten Excel Templates stossen Sie den Prozess zur Erstellung eines Steuer Reports an. Der gesamte Prozess, bis zum fertigen Endprodukt, wird via E-Mail und über die TaxLevel Web-Plattform abgewickelt.

TaxLevel bietet eine Web-Plattform für die einfache und unkomplizierte Abwicklung der Kundenaufträge. Im Bereich der Steuerdaten Aufbereitung befinden wir uns in einem extrem dynamischen Umfeld, mit unserer Lösung können wir darauf prompt reagieren – wir liefern schnell und umfassend!

Mit der (Teil-) Entkoppelung Ihres Tax Services auf die TaxLevel Web-Plattform schaffen Sie die idealen Voraussetzungen um schnell und individuell auf Ihre Kundenbedürfnisse zu reagieren. TaxLevel kann auch als Plattform zum Austausch oder zur Weiterleitung der Informationen und/oder Endergebnisse innerhalb Ihres Geschäftsprozesses dienen.